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伴随日益高涨的购金热潮，多地频繁出现网络贵金属交易诈骗案例。在诈骗分子诱导下，受害人往往通过各家银行购买大量黄金并将黄金通过邮寄或上门取件等方式落入诈骗分子手中。招商银行合肥分行采取多项措施加强贵金属反诈风险防控，通过建立中台每日实时核查贵金属订单制度，案例培训增强一线对此类案例的特征了解，要求一线客户经理每日关注管户老龄客户大额购买贵金属情况，对管户的老龄客户自主购买贵金属务必每日电话联系客户核实。
10月31日，一位70多岁的老阿姨到卫岗支行找管户客户经理，表达自己购买贵金属的意向。由于该客户从未有过贵金属投资经验，且客户年龄较大，购买金额较大，为防万一，客户经理在客户购买贵金属时，特意确认了客户填写的收货地址和收件人均为本人，并一再跟客户强调，金条本人签收后千万不可转交他人，一定要保管好。客户经理在接待完客户后第一时间便联系产品经理，希望通过反诈民警再协助排查下，确保客户资金安全。分行将情况同民警反馈后，反诈民警第一时间联系了该客户，客户也跟民警表示用于传承，并表示知晓当前的一些贵金属诈骗案例。民警认为，该客户的收货地址为本人，被骗的风险较小。
由于分行培训的贵金属诈骗案例中就有遇到本人签收，随后由骗子上门把金条拿走的案例。分行产品经理和客户经理反复论证后，叠加客户前期有被止付的动作，涉及金额较大，且部分特征与前期受骗客户重合，分行判断有一定诈骗风险。于是分行再次联系反诈民警，尝试联系客户子女，上门与客户沟通的同时为客户的贵金属订单做延迟发货处理。最后在民警上门、客户女儿反复与客户核实后确认客户确实遇到诈骗。最终，客户在女儿的陪同下，于11月7日至卫岗支行网点柜台更换卡片并确认安全收货地址后重新发货，成功化解了风险。
